Política Específica de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo, ao Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa e à Corrupção

Saiba como o Reale atua para prevenir essas práticas ilegais.

Você provavelmente já ouviu falar sobre lavagem de dinheiro. Esta prática criminosa tem um objetivo claro: dar uma aparência de legitimidade ao dinheiro obtido por meio de crimes como corrupção, estelionato, tráfico de pessoas, entre outros.

A importância de combater a lavagem de dinheiro é enorme. No Reale Bank, atuamos como uma plataforma digital de soluções financeiras e seguimos rigorosamente as orientações legais, adotando medidas para garantir que nossos serviços não sejam usados para fins ilícitos, como a lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades terroristas. Essa é também uma responsabilidade social que assumimos com seriedade. Ao contribuir para a prevenção dessas práticas, ajudamos a combater outros crimes como o desvio de dinheiro público e o tráfico de drogas, evitando que criminosos acessem os recursos obtidos ilegalmente.

Em parceria com instituições financeiras regulamentadas, como a BMP Money Plus e a Grafeno, adotamos estratégias baseadas nas diretrizes do Banco Central e outras autoridades reguladoras. Algumas das práticas incluem a redução de limites para saques em dinheiro, a identificação de transações suspeitas e o monitoramento rigoroso de movimentações financeiras.

Quer saber mais sobre nossa atuação?

  • Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Crimes Financeiros

    O Reale como uma plataforma de soluções financeiras, assume o compromisso de prevenir e combater atividades ilícitas relacionadas à lavagem de dinheiro (PLD) e ao financiamento do terrorismo (FT), seguindo as melhores práticas e regulamentações vigentes no Brasil.

    Objetivo

    Nosso objetivo é evitar que nossos serviços sejam utilizados para práticas criminosas, como lavagem de dinheiro, financiamento de atividades terroristas e outras atividades ilícitas, tais como corrupção e tráfico de drogas.

    Diretrizes

    As diretrizes adotadas pelo Reale incluem:

    1. Conheça seu Cliente (KYC): Implementamos procedimentos rigorosos de identificação e verificação de clientes (pessoas físicas e jurídicas). Isso inclui a coleta de informações detalhadas durante o cadastro, visando garantir a integridade das operações realizadas.

    2. Monitoramento de Transações: O Reale utiliza sistemas avançados de monitoramento para identificar comportamentos suspeitos em transações financeiras, como movimentações atípicas ou incompatíveis com o perfil do cliente. Caso identifiquemos atividades fora do padrão, realizamos a devida análise e tomamos as providências cabíveis, que podem incluir o bloqueio de transações e o reporte às autoridades competentes.

    3. Relatório de Operações Suspeitas (ROS): Ao identificar atividades que possam configurar lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, informamos de imediato ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), cumprindo as exigências legais.

    4. Treinamento e Capacitação: Nossos colaboradores passam por treinamentos contínuos sobre PLD e FT, garantindo que estejam capacitados para identificar e lidar com situações de risco e cumpram as exigências regulatórias.

    5. Parcerias Estratégicas: Trabalhamos em parceria com instituições financeiras regulamentadas, como BMP Money Plus e Grafeno, que seguem as mesmas diretrizes de segurança e conformidade.

    Medidas Adicionais

    • Limitação de Saques: Mantemos limites operacionais para saques em dinheiro e transações que envolvam grandes quantias, reduzindo o risco de movimentação de valores ilícitos.

    • Verificação de Beneficiários Finais: Em todas as transações complexas, adotamos práticas para verificar a identidade dos beneficiários finais, garantindo total transparência.

    Compromisso com a Transparência

    Estamos comprometidos com a transparência de nossas operações e com o cumprimento de todas as normativas aplicáveis. Além de prevenir atividades ilícitas, contribuímos para um ambiente financeiro mais seguro e confiável.

  • Description teAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Policy

    Reale Bank is committed to preventing and combating illicit activities related to money laundering (AML) and terrorism financing (CTF), adhering to the best practices and regulations in Brazil.

    Objectives

    Our primary goal is to prevent our services from being used for criminal activities, including money laundering, terrorism financing, corruption, and drug trafficking.

    Guidelines

    The guidelines adopted by Reale Bank include:

    1. Know Your Customer (KYC): We implement strict identification and verification procedures for clients (individuals and companies) to ensure the integrity of operations.

    2. Transaction Monitoring: We use advanced monitoring systems to identify suspicious behaviors in financial transactions, such as atypical movements inconsistent with the client’s profile. We analyze identified activities and take necessary actions, including transaction blocking and reporting to competent authorities.

    3. Suspicious Activity Reports (SAR): Upon identifying activities that may constitute money laundering or terrorism financing, we promptly inform the Financial Activities Control Council (COAF) in compliance with legal requirements.

    4. Training and Development: Our employees undergo continuous training on AML and CTF to ensure they can identify and manage risk situations and comply with regulatory demands.

    5. Strategic Partnerships: We partner with regulated financial institutions, such as BMP Money Plus and Grafeno, which adhere to the same security and compliance standards.

    Additional Measures

    • Withdrawal Limits: We maintain operational limits for cash withdrawals and transactions involving large amounts, reducing the risk of moving illicit funds.

    • Beneficiary Verification: For complex transactions, we verify the identities of ultimate beneficiaries to ensure complete transparency.

    Commitment to Transparency

    We are dedicated to the transparency of our operations and comply with all applicable regulations. By preventing illicit activities, we contribute to a safer and more reliable financial.